老乡推荐的“扶贫款”，竟是洗钱套路！胶州警方成功追回百万元资金
大众新闻·半岛新闻2026-8-6 10:29:02
“我100%确定这是诈骗，赶紧卸载这个APP……”一边是老乡推荐的可以领“扶贫款”的APP，一边是问过豆包AI后劝自己卸载的提醒，可文某在明知这个APP可能是诈骗软件的情况下，仍然选择按照老乡的要求操作。最终，文某为自己的违法行为付出了代价。
老乡帮领“扶贫款”，假借合同掩罪行
2026年6月底，文某与老乡覃某某一起吃饭时，覃某某告诉文某，在某APP上可以领到“扶贫款”，并且每天签到还有额外的钱可以领。见财起意的文某立即下载了APP，随后，APP内的“工作人员”主动联系文某，声称只要去外省把自己的银行卡进行一次收款后再汇款的操作，便可以领到“扶贫款”。文某同意后，“工作人员”给了文某一张“房屋买卖合同”，称这张合同可以向银行工作人员解释文某办理大额转账的缘由，以此保证文某在大额转账时不被怀疑。
于是，心存侥幸的文某凭借 “工作人员” 提供的机票出行，在明知行为可能违法的情况下铤而走险。
大额转账露马脚，百万赃款被阻断
7月13日，文某来到胶州与APP“工作人员”安排好的对接人员李某某见了面，随后，李某某操作文某的手机，文某的银行卡收到100万元汇款。“现在去银行，将这笔钱转到另一张卡上，如果能成功转账，说明你的扶贫款申请成功，就可以回家等待下款了。”听完李某某的话，文某迅速携带银行卡以及 “房屋买卖合同”赶往银行进行转账操作。
赶到银行后，由于转账金额较大，并且文某对资金的解释含糊不清，出于对工作的认真负责，银行工作人员迅速拨打了报警电话：“你好，有位外地口音的男子要办理大额转账，但对资金来源解释含糊，我们觉得有问题。”
随后，胶州市公安局三里河派出所民警迅速赶往现场，现场核实这份 “房屋买卖合同”，发现多处疑点。于是，民警对合同中提及的中介公司进行电话核实，发现并无此房屋的买卖交易，合同系伪造。民警立即与银行工作人员将该钱款进行拦截，并将文某带回派出所进行进一步调查。
面对民警讯问，文某很快便交代了自己的违法事实。
明知涉诈仍试险，两地合作追回百万资金
经查，转入文某银行卡的100万元系诈骗分子诈骗所得。不法分子以接收“扶贫款”的名义，诱使文某提供银行卡接收赃款，再通过该卡转移赃款。由于覃某某允诺文某在“扶贫款”APP进行签到领钱，并且还可以在每一次接收转账及汇出后获得“好处费”，虽然这期间文某问过豆包AI，得到该APP属于诈骗软件的提醒，但文某没能抵御金钱诱惑，仍然选择了继续帮助电信诈骗犯罪分子收取被害人被骗资金并将钱转移，最终被胶州警方抓获。
随后，在胶州市公安局反诈中心民警的帮助下，民警迅速查出100万赃款的来历，系外省一受害者被骗后所转钱款。最终在两地民警的合作下，成功联系上受害人，并于7月22日完成被骗资金返还工作。
目前，文某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被依法刑事拘留，现案件正在进一步办理中。
民警提示，国家扶贫、惠民补贴等政策均通过官方渠道公示办理，从未授权任何陌生APP开展申领业务，更不会要求群众异地转账、配合伪造合同操作资金。凡是声称“可领扶贫款、签到躺赚、高额日结报酬”的项目，均是电信诈骗的典型陷阱。个人银行卡、金融账户仅限本人使用，严禁出租、出借、出售，切记不要因为小额好处费帮他人流转不明大额资金，最终沦为不法分子的帮凶。
（半岛全媒体记者 王洪智 通讯员 刘洋）
